Prévoir ses obséques

Active Sélection Vie

Le contrat d'épargne de vos clients en assurance vie multisupport

  • Valoriser un capital et financer mes projets

  • Accéder aux supports financiers

  • Mettre en place des compléments de revenus réguliers

  • Profiter d'une épargne disponible à tout moment

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Offrez à vos clients une liberté de choix pour leur épargne

Le contrat d’assurance vie ACTIVE SELECTION VIE s’adapte à leur situation et à leurs objectifs patrimoniaux au jour de la souscription et tout au long de la vie du contrat :

  • Dynamiser et valoriser un capital sur le moyen/long terme,
  • Préparer leur retraite et mettre en place des compléments de revenus réguliers,
  • Optimiser la transmission de leur patrimoine dans un cadre fiscal avantageux,
  • Protéger leurs proches.

ACTIVE SELECTION VIE donne accès à une sélection rigoureuse de fonds d’investissement parmi les mieux classés du marché. Vos clients ont également la possibilité de personnaliser et diversifier leur placement en investissant sur des supports immobiliers et des produits structurés.

Ils ont le choix entre 3 modes de gestion : libre, pilotée ou mixte, qui peuvent être associés au Fonds en euros. Avec la gestion pilotée, proposez à vos clients de confier la gestion à des professionnels des marchés financiers et de profiter de leur expertise pour piloter leur placement et saisir des opportunités de marchés.

En cas de besoin ou dans le cadre du financement d’un projet, ils disposent de leur capital à tout moment.

Et c’est eux-mêmes qui désignent les bénéficiaires du contrat.

Avec ACTIVE SELECTION VIE, vos clients allient liberté de choix, performance et sécurité pour leur épargne.

 

Les avantages Active Sélection Vie

Optimisez la gestion du placement de vos clients

  • Avec un accès à une sélection évolutive de fonds d’investissement des meilleurs gérants.
  • Grâce à la possibilité de diversifier leur placement en investissant sur des placements immobiliers et des produits structurés.
  • En choisissant 3 modes de gestion : libre, pilotée ou mixte, qui peuvent être associés au Fonds en euros.

Vos clients disposent de leur capital à tout moment

  • A tout moment, ils peuvent racheter totalement ou partiellement leur contrat, ou demander une avance.
  • Au terme du contrat, ils choisissent entre le versement d’un capital ou d’une rente réversible ou non.

Organisez et optimisez la transmission du patrimoine de vos clients

  • Dans le cadre d’une souscription simple ou en co-souscription, vos clients bénéficient d’un cadre fiscal avantageux pour la transmission du capital en franchise d’impôt jusqu’à 152 500 € par bénéficiaire.*
  • Ils peuvent également transmettre le capital au(x) bénéficiaire(s) de leur choix*. Chaque situation nécessite une étude personnalisée.
* Sous certaines conditions. Chaque situation nécessite une étude personnalisée.

Investir sur les meilleurs supports financiers

Une sélection évolutive

Une sélection évolutive de fonds d’investissement

Afi Esca propose à vos clients de diversifier leurs investissements en termes de classes d’actifs, de secteurs d’activités, de zones géographiques et de styles de gestion en leur donnant un accès à une sélection de fonds d’investissement parmi les mieux classés du marché par les agences de notation spécialisées (Morningstar, Quantalys, EuroPerformance).

Une sélection de fonds ISR

Une sélection de fonds d’investissement responsables (ISR)

Afi Esca permet aux épargnants cherchant à concilier performance économique, impact social et environnemental à opter pour l’investissement responsable au travers d’une gamme de fonds bénéficiant d’un label à caractère ISR (Investissement Socialement Responsable), solidaire ou climat.

Gestion pilotée

La gestion pilotée

L’épargne de vos clients pilotée par des professionnels des marchés financiers

Dès la souscription ou en cours de vie du contrat Active Sélection Vie, ils peuvent confier le choix et la gestion des supports d’investissement à Afi Esca qui s’appuie sur l’expertise de Dôm Finance, société de gestion de portefeuille du groupe Burrus.

Spécialiste des marchés financiers, Dôm Finance leur propose sa solution de Gestion pilotée qui vise à sélectionner les fonds au meilleur couple rendement/risque, en fonction des contraintes de chaque profil d’investissement.

Avec la Gestion pilotée :
  • les décisions d’investissement sont prises par les gérants en fonction de l’orientation de gestion que vous avez définie avec vos clients
  • les gérants ajustent la composition du portefeuille en fonction des fluctuations et des opportunités des marchés financiers
  • votre capital reste entièrement disponible
  • vos clients choisissent le profil sur lequel ils souhaitent investir et peuvent le changer à tout moment.

L’attention est attirée sur le fait qu’en investissant sur des supports en unités de compte vos clients profitent du potentiel de performances des marchés financiers, mais ils prennent un risque de perte en capital. Afi Esca ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, et non sur leur valeur qui est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

En savoir plus sur nos produits :