Active Sélection Capi

Active Sélection Capi

Le contrat de capitalisation multisupport

  • Valoriser un capital et financer mes projets

  • Accéder aux supports financiers

  • Mettre en place des compléments de revenus réguliers

  • Organiser et optimiser votre succession

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Optimisez la transmission du patrimoine de vos clients

Le contrat de capitalisation ACTIVE SELECTION CAPI s’adapte à la situation et aux objectifs patrimoniaux de vos clients, au jour de la souscription et tout au long de la vie du contrat. Il leur permet de dynamiser et valoriser un capital sur le moyen ou le long terme et de protéger leurs proches.

Ses caractéristiques et ses avantages, en complément notamment de ceux de l’assurance vie, permettent à vos clients d’organiser au mieux leur succession. Le contrat sera transmis aux héritiers sans qu’il soit dénoué, il conservera par conséquent son antériorité fiscale. ACTIVE SELECTION CAPI est un outil incontournable dans la stratégie patrimoniale de transmission.

Avec ACTIVE SELECTION CAPI, vos clients ont accès à une sélection rigoureuse de fonds d’investissement parmi les mieux classés du marché. Ils peuvent également personnaliser et diversifier leur placement en investissant sur des supports immobiliers et des produits structurés.

Ils ont le choix entre 3 modes de gestion : libre, pilotée ou mixte, qui peuvent être associés au Fonds en euros. Avec la gestion pilotée, proposez à vos clients de confier la gestion à des professionnels des marchés financiers et de profiter de leur expertise pour piloter leur placement et saisir des opportunités de marchés.

En cas de besoin, ils disposent de leur capital à tout moment.

Avec ACTIVE SELECTION CAPI, vos clients valorisent leur capital en toute sérénité et optimisent la transmission de leur patrimoine.

ACTIVE SELECTION CAPI est le contrat privilégié pour la gestion des excédents de trésorerie. Avec ACTIVE SELECTION CAPI, offrez à vos clients la possibilité de sécuriser leur placement avec le Fonds en euros qui propose une garantie dans le respect des seuils de sécurisation et de prudence tout en diversifiant les investissements. Ensuite, ils ont accès à une sélection rigoureuse de fonds d’investissement parmi les mieux classés du marché ainsi qu’aux différents modes de gestion (libre, pilotée ou mixte) qui leur permettent de dynamiser la rentabilité et ainsi valoriser leur trésorerie.

Aussi, pour répondre aux besoins de liquidités de vos clients, le capital est disponible à tout moment et des avances sont également possibles.

ACTIVE SELECTION CAPI, le compromis entre disponibilité et valorisation pour la trésorerie d’entreprise.

Avec les fonds profilés, lancez vos clients sur les marchés financiers

Les fonds profilés sont des supports en unités de compte gérés par des équipes de spécialistes. Adaptés aux épargnants qui souhaitent se lancer sur les marchés financiers pour diversifier leur investissement ou qui ne souhaitent pas gérer leur portefeuille d’actifs financiers, les fonds profilés proposent trois types de profils d’investissement, du moins risqué au plus risqué.

Avec les fonds profilés Afi Esca, vos clients investissent sans contrainte sur les marchés financiers.

Les avantages Active Sélection Capi

Optimisez la gestion du placement de vos clients

  • Avec un accès à une sélection évolutive de fonds d’investissement des meilleurs gérants.
  • Grâce à la possibilité de diversifier leur placement en investissant sur des placements immobiliers et des produits structurés.
  • En choisissant 3 modes de gestion : libre, pilotée ou mixte, qui peuvent être associés au Fonds en euros.

Vos clients disposent de leur capital à tout moment

  • A tout moment, ils peuvent racheter totalement ou partiellement leur contrat, ou demander une avance.
  • Au terme du contrat, ils choisissent entre le versement d’un capital ou d’une rente réversible ou non.

Organisez et optimisez la transmission du patrimoine de vos clients

  • Le contrat de capitalisation peut être transmis* dans le cadre d’une donation ou d’une succession en conservant son antériorité fiscale.

* Sous certaines conditions. Chaque situation nécessite une étude personnalisée.

Investir sur les meilleurs supports financiers

Une sélection évolutive

Une sélection évolutive de fonds d’investissement

Afi Esca propose à vos clients de diversifier leurs investissements en termes de classes d’actifs, de secteurs d’activités, de zones géographiques et de styles de gestion en leur donnant un accès à une sélection de fonds d’investissement parmi les mieux classés du marché par les agences de notation spécialisées (Morningstar, Quantalys, EuroPerformance).

Une sélection de fonds ISR

Une sélection de fonds d’investissement responsables (ISR)

Afi Esca permet aux épargnants cherchant à concilier performance économique, impact social et environnemental à opter pour l’investissement responsable au travers d’une gamme de fonds bénéficiant d’un label à caractère ISR (Investissement Socialement Responsable), solidaire ou climat.

Gestion pilotée

La gestion pilotée

L’épargne de vos clients pilotée par des professionnels des marchés financiers

Dès la souscription ou en cours de vie du contrat Active Sélection Capi, ils peuvent confier le choix et la gestion des supports d’investissement à Afi Esca qui s’appuie sur l’expertise de Dôm Finance, société de gestion de portefeuille du groupe Burrus.

Spécialiste des marchés financiers, Dôm Finance leur propose sa solution de Gestion pilotée qui vise à sélectionner les fonds au meilleur couple rendement/risque, en fonction des contraintes de chaque profil d’investissement.

Avec la Gestion pilotée :
  • les décisions d’investissement sont prises par les gérants en fonction de l’orientation de gestion que vous avez définie avec vos clients
  • les gérants ajustent la composition du portefeuille en fonction des fluctuations et des opportunités des marchés financiers
  • le capital reste entièrement disponible
  • vos clients choisissent le profil sur lequel ils souhaitent investir et peuvent le changer à tout moment.
Exposition actions

L’attention est attirée sur le fait qu’en investissant sur des supports en unités de compte vos clients profitent du potentiel de performances des marchés financiers, mais ils prennent un risque de perte en capital. Afi Esca ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, et non sur leur valeur qui est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

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